產(chǎn)品說(shuō)明

依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人承銷發(fā)行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行按約定還本付息的有價(jià)證券。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.增加客戶融資渠道；

2.彌補(bǔ)資金不足；

3.降低融資成本，優(yōu)化客戶整體負(fù)債結(jié)構(gòu)；

4.提高資本充足率。

期限

可根據(jù)客戶需求和市場(chǎng)情況確定

擔(dān)保

根據(jù)客戶需求和市場(chǎng)情況確定是否提供擔(dān)保。

利率

根據(jù)市場(chǎng)確定

適用范圍

在我國(guó)境內(nèi)依法注冊(cè)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人，包括銀行、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、證券公司、信托公司等。

申請(qǐng)條件

1.發(fā)行人為銀行：核心資本充足率不低于4%；最近三年連續(xù)盈利；沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；

2.發(fā)行人為企業(yè)財(cái)務(wù)公司：資本充足率不低于10%；

3.其他金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件另行制定。

辦理流程

1.委托中國(guó)銀行為主承銷商，簽署承銷協(xié)議；

2.接受盡職調(diào)查，組建承銷團(tuán)，完成各項(xiàng)發(fā)行文件；

3.獲得中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)的發(fā)行額度；

4.公布發(fā)行公告，發(fā)行短期融資券；

5.收到發(fā)債資金后在中央債券登記結(jié)算公司進(jìn)行債券托管，確認(rèn)債券債務(wù)關(guān)系；

6.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，完成持續(xù)信息披露等其他后續(xù)工作；

7.按約定償還債券。